選擇投資顧問

尋找投資顧問

相熟非重要的考慮條件。

要考慮是否持有適當的牌照？具備甚麼經驗和專業資格？產品和服務是否適合自己？

先要認識自己

你的財務狀況和投資需要，例如所有的資產和負債、收入和支出、投資經驗，以及投資目標和接受風險的意願，都有助投資顧問認識你，為你度身制定投資建議和推介。

見面的啟示

留意投資顧問有沒有耐心認識你、詳細解釋服務範圍和收費、講解各種適合你的投資產品、是否耐心回答你的提問，並留意有沒有硬銷某隻投資產品和服務、以及要求你即時作出投資決定，或簽署任何文件。

問清問楚的權利

為何該投資建議適合你？投資顧問售出產品後，可以收取多少酬金如佣金？推介的產品會否有其他選擇？為何其他選擇並不適合？

閱讀與投資產品有關的文件時，有不明白之處，亦要提出。

獨立的投資意見

留意投資顧問有關利益衝突的問題，例如與產品發行商會否有任何的聯屬關係？會否從中收到產品發行商的任何金錢收益或非金錢收益？

保障自己

如要簽署任何文件或免責聲明，就必須確保自己完全明白當中的內容。有不明白之處，就不要簽署。

為自己的利益著想，不要將所有的財產和投資事宜交託給一位投資顧問處理。