活動 - 了解投資相連壽險計劃及新規管措施
投資相連壽險計劃(投連壽險)是長線的投資暨保險產品,市面上的投資計劃、儲蓄計劃、投資相連計...
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Insurance
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01/04/2017
了解投資相連壽險計劃及新規管措施
投資相連壽險計劃(投連壽險)是長線的投資暨保險產品,市面上的投資計劃、儲蓄計劃、投資相連計劃及設有禁售期的基金計劃等產品,實際上可能是投連壽險產品。
投連壽險產品一般為長線投資、有投資及保險/遺產策劃的雙重目標、有意及能夠支付整個保單年期保費,並且接受其身故賠償將受投資風險影響的消費者而設。
購買投連壽險產品有別於投資基金。作為消費者,你必須了解產品的特點和風險,以及懂得如何分辨投連壽險和其他金融產品。
香港的金融監管機構及香港保險業聯會已公布新的規管措施,加強投連壽險產品的披露及銷售程序,為你提供進一步的保障。
投資者教育中心與金融監管機構合作,製作以下多項教育資料,內容包括費用及收費、新監管措施、如何把投連壽險納入你的整體理財計劃,以及怎樣善用產品披露資料等,以助你掌握投連壽險的特點和風險。
- 《了解投資相連壽險計劃及新規管措施》小冊子
- 「了解投資相連壽險計劃及新規管措施」短片系列
- 何謂投連壽險
- 投連壽險產品特點
- 將產品納入理財計劃
- 加強產品資料概要的披露
- 提高中介人酬勞的透明度
- 了解產品後始簽署「重要資料聲明書」
- 售後跟進電話
- 售後冷靜期
- 進一步了解投連壽險