時刻留意你的戶口

收到中介人，例如經紀行寄來的成交單據和戶口結單，你通常會立刻細閱，還是會放在一旁？

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01/04/2016

時刻留意你的戶口

收到中介人，例如經紀行寄來的成交單據和戶口結單，你通常會立刻細閱，還是會放在一旁？

以下事件可讓你知道時刻審視經紀行寄來的交易文件十分重要：

有一次，達哥買了一隻地產股。他在兩日後收到了經紀行寄來該宗交易的成交單據，並在月尾收到了月結單。然而，月結單上並沒有記載該宗地產股的交易。達哥即時致電經紀行查詢，獲告知這只是文書上的錯失，而經紀行亦迅速更正。

成交單據與戶口結單有甚麼分別?

達哥的經歷告訴大家，及時查閱經紀行寄發的交易文件，能讓你儘早發現任何錯誤、差異，甚至是你的經紀的潛在不當行為。

作為客戶，你會在指定的寄發時間內，收到經紀行的成交單據及戶口結單。

不少人誤以為這兩種交易文件記載相同的資料，只看其中一份文件。然而成交單據和戶口結單記載不同的資料，能讓你知道戶口的整體情況包括買賣、持貨及任何變動。若只查閱其中一份文件，你將錯失一些重要資訊。

	成交單據	戶口結單
資料	關於經紀替你進行交易的全部資料，包括交易日期、交收日期、股票名稱和買賣數量、成交價、交易費用	戶口在兩個截數日期之間(例如一個月內)的任何交易及結存變動，以及在截數當日，戶口內的現金結存和所有股票
寄發時間	必須在交易日(即「T」日)之後的2個交易日內(即「T+2」日)發出	必須最少每月寄發一次，除非在兩個截數日期之間並無進行任何交易，戶口又無何任現金或股票結存，才無須寄發。

如果你有開立孖展戶口，每次你的戶口有任何現金或股票提存，或者有任何調整項目(累計利息除外)時，你的經紀都必須向你發出日結單，或者是集成交單據和日結單於一身的綜合單據。

宜做	不宜做
及時查閱經紀行寄發的任何交易文件。如果經紀行只讓你在其網站查閱交易文件，你應定時，或在收到你經紀的電子提示後，登入自己的網上戶口，查閱各項交易紀錄及戶口結餘如果你未有準時收到成交單據和戶口結單，你要聯絡經紀行的負責人員/投訴主任/後勤部門職員留意潛在警號，例如交易文件的信箋是另一間公司的名稱、文件出現剪貼的痕跡、手改、資料模糊不清，以及文件格式有所改動妥善保管經紀行寄發的所有交易文件及收據如你的通訊方法有任何改變，應立即通知你經紀行的負責人員/後勤部門職員。	無論任何情況，都不應授權經紀行的客戶服務主任代自己收取交易文件。不要使用代存郵件服務(即你以書面方式，要求你的經紀替你保管所有的文件包括成交單據和月結單，而非直接寄發給你)，除非你真的需要有關服務，並接受經紀行所解釋的風險。使用代存郵件服務，你必須向你的經紀作出書面授權，並至少每年一次重新確認有關授權。即使採用代存郵件服務，亦要儘快親自索取所有交易文件，並小心核對資料是否有任何不尋常或錯誤之處。不要單靠文件的傳真版本作為憑據，因傳真版本較易偽造，要以印有公司名稱的文件正本作準

宜做

不宜做

無論任何情況，都不應授權經紀行的客戶服務主任代自己收取交易文件。
不要使用代存郵件服務(即你以書面方式，要求你的經紀替你保管所有的文件包括成交單據和月結單，而非直接寄發給你)，除非你真的需要有關服務，並接受經紀行所解釋的風險。使用代存郵件服務，你必須向你的經紀作出書面授權，並至少每年一次重新確認有關授權。即使採用代存郵件服務，亦要儘快親自索取所有交易文件，並小心核對資料是否有任何不尋常或錯誤之處。
不要單靠文件的傳真版本作為憑據，因傳真版本較易偽造，要以印有公司名稱的文件正本作準

經紀行必須將客戶的成交單據及日結單保留最少2年，戶口結單副本保留最少7年，以作紀錄。

如你對交易文件的內容有任何不明白之處，應立即聯絡你的經紀行的負責人員/投訴主任/後勤部門職員，而不是你的客戶服務主任，並要求書面解釋。證券及期貨事務監察委員會(證監會)網站的「持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊」會列出經紀行的負責人員資料及投訴主任的聯絡方法。

如懷疑交易文件是偽造、或者出現差異或不當行為，包括戶口結單由另一家公司的名稱發出，未經授權進行交易，或者轉移或提取戶口資產，就應立即聯絡證監會。