選用委託帳戶的投資者應如何保障自己
使用委託帳戶可以享有專人貼身的專業投資管理服務︒但作為戶口持有人，不論所授權的受委託帳戶經...
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14/11/2018
選用委託帳戶的投資者應如何保障自己
使用委託帳戶可以享有專人貼身的專業投資管理服務︒但作為戶口持有人，不論所授權的受委託帳戶經理，在戶口內所進行的交易帶來盈利還是造成虧蝕，投資者都需要承擔一切後果。此外，曾經有出現過一些委託帳戶違規情況，例如有經紀行未取得客戶同意前操作客戶戶口、以及進行一些超越授權投資範圍的交易︒所以，投資者必須小心保障自己的權益︒
1. 正式開立委託帳戶
要授權經紀行、投資管理公司或銀行替你管理投資帳戶及進行買賣，必須開立委託帳戶。即使有關職員是你的親友，亦不可把他當作普通的第三者而授權，而不開立委託帳戶。
2. 簽訂委託帳戶的客戶協議書
必須簽訂委託帳戶的客戶協議書，如果戶口持有人沒有作出書面授權，而只是雙方達成口頭協議，便有機會出現雙方各執一詞的糾紛。為免發生這種情況，在訂立委託安排時，應簽訂委託帳戶的客戶協議書。
3. 充分了解授權投資範圍及策略
投資者必須充分了解授權投資範圍及策略，例如會否涉及衍生工具、保證金融資交易、股票借貸等，確保有關投資範圍、策略及投資組合流通性符合你的投資目標與風險承受能力︒
4. 緊密監察戶口情況
核對交易紀錄，核查戶口結單中列明的現金結餘和投資買賣詳情，小心查看每項交易，確保符合自己的授權投資範圍︒
5. 定期檢討戶口表現
定期與受委託的帳戶經理溝通，檢討戶口投資表現，以確保符合自己的投資目標。與受委託帳戶經理會面或電話溝通時可筆錄有關重點，方便自己跟進戶口情況，及留意有沒有不尋常的地方︒
6. 自己做功課
雖然使用委託帳戶的好處是可以獲得專業的投資管理服務，但投資者亦不應完全依賴受委託帳戶經理。投資者亦應自行做好資料搜集和研究，監察戶口活動及受委託帳戶經理的表現︒
7. 查詢與投訴
若發現戶口有出現錯漏或不尋常地方，例如發現有受權範圍以外的交易，應立即聯絡有關受委託帳戶經理(例如其法規部門)跟進︒
2018年11月14日
