活动 - 了解投资相连寿险计划及新规管措施
投资相连寿险计划(投连寿险)是长线的投资暨保险产品,市面上的投资计划、储蓄计划、投资相连计...
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Insurance
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01/04/2017
了解投资相连寿险计划及新规管措施
投资相连寿险计划(投连寿险)是长线的投资暨保险产品,市面上的投资计划、储蓄计划、投资相连计划及设有禁售期的基金计划等产品,实际上可能是投连寿险产品。
投连寿险产品一般为长线投资、有投资及保险/遗产策划的双重目标、有意及能够支付整个保单年期保费,并且接受其身故赔偿将受投资风险影响的消费者而设。
购买投连寿险产品有别于投资基金。作为消费者,你必须了解产品的特点和风险,以及懂得如何分辨投连寿险和其他金融产品。
香港的金融监管机构及香港保险业联会已公布新的规管措施,加强投连寿险产品的披露及销售程序,为你提供进一步的保障。
投资者教育中心与金融监管机构合作,制作以下多项教育资料,内容包括费用及收费、新监管措施、如何把投连寿险纳入你的整体理财计划,以及怎样善用产品披露资料等,以助你掌握投连寿险的特点和风险。
- 《了解投资相连寿险计划及新规管措施》小册子
- 「了解投资相连寿险计划及新规管措施」短片系列
- 何谓投连寿险
- 投连寿险产品特点
- 将产品纳入理财计划
- 加强产品资料概要的披露
- 提高中介人酬劳的透明度
- 了解产品后始签署「重要资料声明书」
- 售后跟进电话
- 售后冷静期
- 进一步了解投连寿险