甚么是机械理财顾问？

机械理财顾问 （亦称为自动化投资顾问、智能理财建议平台等） 泛指运用算法程式 （Algorithms） 及数据导向策略 （Data-driven strategy） 提供理财建议的网上平台，例如根据客户的个人情况自动建立投资组合或建议合适的标准投资组合。

市场上有不同种类的机械理财顾问，当中有些提供全自动化投资建议，过程没有真人顾问参与；另一些则属于混合式服务类型，会视乎客户需要，为他们提供联络真人顾问的选项。

机械理财顾问提供的理财服务类别亦各有不同。有些机械理财顾问会根据客户的投资目标，提供相关策略的预设标准投资组合，以帮助客户实现个人目标，例如子女教育、退休规划等。其他机械理财顾问则因应客户的不同风险承受能力，提供相应的预设标准投资组合。