选用委托帐户的投资者应如何保障自己
使用委托帐户可以享有专人贴身的专业投资管理服务︒但作为户口持有人，不论所授权的受委托帐户经...
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14/11/2018
选用委托帐户的投资者应如何保障自己
使用委托帐户可以享有专人贴身的专业投资管理服务︒但作为户口持有人，不论所授权的受委托帐户经理，在户口内所进行的交易带来盈利还是造成亏蚀，投资者都需要承担一切后果。此外，曾经有出现过一些委托帐户违规情况，例如有经纪行未取得客户同意前操作客户户口、以及进行一些超越授权投资范围的交易︒所以，投资者必须小心保障自己的权益︒
1. 正式开立委托帐户
要授权经纪行、投资管理公司或银行替你管理投资帐户及进行买卖，必须开立委托帐户。即使有关职员是你的亲友，亦不可把他当作普通的第三者而授权，而不开立委托帐户。
2. 签订委托帐户的客户协议书
必须签订委托帐户的客户协议书，如果户口持有人没有作出书面授权，而只是双方达成口头协议，便有机会出现双方各执一词的纠纷。为免发生这种情况，在订立委托安排时，应签订委托帐户的客户协议书。
3. 充分了解授权投资范围及策略
投资者必须充分了解授权投资范围及策略，例如会否涉及衍生工具、保证金融资交易、股票借贷等，确保有关投资范围、策略及投资组合流通性符合你的投资目标与风险承受能力︒
4. 紧密监察户口情况
核对交易纪录，核查户口结单中列明的现金结余和投资买卖详情，小心查看每项交易，确保符合自己的授权投资范围︒
5. 定期检讨户口表现
定期与受委托的帐户经理沟通，检讨户口投资表现，以确保符合自己的投资目标。与受委托帐户经理会面或电话沟通时可笔录有关重点，方便自己跟进户口情况，及留意有没有不寻常的地方︒
6. 自己做功课
虽然使用委托帐户的好处是可以获得专业的投资管理服务，但投资者亦不应完全依赖受委托帐户经理。投资者亦应自行做好资料搜集和研究，监察户口活动及受委托帐户经理的表现︒
7. 查询与投诉
若发现户口有出现错漏或不寻常地方，例如发现有受权范围以外的交易，应立即联络有关受委托帐户经理(例如其法规部门)跟进︒
2018年11月14日
