寻找中介人

1. 查阅牌照

在香港从事受《证券及期货条例》规管的活动，例如证券及期货买卖及顾问服务，先要得到证券及期货事务监察委员会(证监会)发出的牌照或注册。为保障你的权益，在选择中介人(证券行或银行)时，你须查阅该中介人是否已取得相关的牌照或注册。你可以在网上（见下表）查阅公司的牌照或注册，有关公司亦须于其办公地点展示其牌照或注册证书，以便客户查证。

除了查阅公司的牌照和注册外，你亦应查阅为你进行买卖的人士(证券行或银行职员)是否为证监会的持牌人士，或如是银行职员，查阅香港金融管理局(金管局)的认可机构证券业务员工纪录册是否载有该人士的资料。

由2015年11月13日起，证监会将不会再为持牌人士发出牌照的印刷本，即是说任何过去由证监会发出予持牌人士的牌照印刷本将不能再是个人持牌的凭证。如果有人向你展示牌照印刷本并自称为证券行的持牌代表，你应到证监会网站的纪录册核实。

投资海外市场方面，须查阅你的海外中介人是否持有当地监管机构所发出的牌照或注册，可以买卖当地的股票或期货。不过要留意本港的监管机构，例如证监会，并无权力规管海外交易的活动，亦不能监管在香港以外地方营运的中介人。

2. 比较服务

• 受到发牌条件的规限，有些市场称为驳脚经纪的经纪，并不可以直接执行客户的交易订单，而只能够将订单指令传达给其他本身为香港交易所参与者的经纪执行，或将客户介绍给有关经纪。他们亦不得持有客户的资产。你可以在证监会的持牌人及注册机构纪录册，查阅中介人的业务范畴有没有附带任何条件，以及有没有其他限制，这有助你比较不同中介人的业务及可以提供的服务。
• 市面上有些中介人纯粹提供价格便宜，代客执行买卖盘的服务，其服务只限于在收到客户的买卖指示后替他们执行。有些中介人则会提供额外的服务，例如研究报告及投资顾问等，又或者提供一些专门的服务，例如全权委托户口或孖展户口 ( 又称「保证金户口」 ) 等。选择中介人时紧记多作比较，看看哪一个中介人最切合自己的需要。
• 不同中介人在佣金、交收费及股份存仓费等收费上各有不同。开户前，应先清楚了解各项收费细则。记着收费最低的中介人未必最适合你。

3. 查阅金融中介人是否持有相关监管机构的适当牌照或注册，可从事所有的金融服务

• 现今的金融市场愈来愈复杂，金融产品的种类也愈来愈多，中介人所从事的金融活动或会跨越不同监管机构的规管。
• 本港没有一个单一的牌照或注册，可以让中介人从事不同金融界别的业务。如中介人从事不同的金融活动，例如证券买卖、接受存款，以及强积金销售等，就要持有不同监管机构，包括证监会、金管局及强积金管理局的相关牌照或注册。
• 视乎有关金融活动的类别，中介人的业务及服务会受到相关监管机构的规管，他们亦须遵守相关的规则及牌照条件。你须从不同监管机构或自律监管机构的纪录册中，核实中介人是否获得牌照从事所声称的金融活动。
• 阁下可参阅《拣选中介人的黄金法则》，以了解更多的资料。

4. 细阅开户文件

• 中介人在开始替你买卖前，必须先行与你签订客户协议（又称「客户合约」）。协议可用中文或英文拟备，当中会列明其所提供的服务、交易条款及彼此的权责。你需要细阅及明白各项条款。如果你选择开立孖展户口，客户协议将列明中介人在哪些情况下可毋须经你同意便可替你斩仓。你应要求中介人清楚解释合约内的条款。切勿相信任何未有在合约内订明的口头承诺。千万不要把客户协议内任何需要填写的地方留空。如果你对合约有不明白之处，就不要签署。签署合约后，亦应保留合约的副本，以作日后参考。