盡責的投資顧問

首先，投資顧問向你提供服務前，應與你訂立全面的書面協議，清楚列明所提供的服務和你的權責。你應細閱協議書的內容，然後才簽署。如有任何疑問，應要求顧問向你解釋。

投資顧問能否提供合適的意見，關鍵在於他能否掌握客戶的資料。因此，顧問會要求你提供足夠的資料，並加以記錄，然後才給予意見。這些資料包括你的財務需要及概況、財政狀況、投資經驗、投資目標、投資知識及風險承受能力。此外，投資顧問更需要評估客戶對衍生產品的認識，並按照這項資料將客戶分類。

在推介任何投資產品前，顧問必須對該產品（包括其性質及所涉風險）有全面透徹的了解。尤其是，顧問在就投資產品提供意見前，應徹底審查該產品並充分了解其所有重要資料。

投資顧問應按照你本身的情況，提供合理及合適的意見。他應以文件載明其投資建議的依據，並向你提供一份副本。

投資顧問應向你提供與投資有關的文件，包括所推介產品的章程、發售通函、產品資料概要等。不過，投資顧問不應單單把這些文件遞給你，著你自行閱讀。盡責的顧問應向你提供適當的資料及解釋，助你作出有根據的投資決定。

投資顧問應以書面形式向你提供所推介產品有關的各項收費和罰款(例如提早套現)。在銷售前或銷售過程中，投資顧問亦應向你提供與銷售相關的資料，包括他在是次交易中所擔任的身分（是主事人還是代理人）；與產品發行商之間有沒有任何聯屬關係、從產品發行商取得的任何金錢收益或非金錢收益，以及你如何能享有投資顧問收費折扣的概括條款。

如投資產品設有冷靜期或平倉權利，投資顧問亦應向你解釋有關安排或機制如何運作，包括可能涉及的合理行政費用。